Apakah CIP lembaga keuangan harus mendapat persetujuan dewan?

2024 Pengarang: Stanley Ellington | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-16 00:18

Sekarang, keuangan lembaga harus mengembangkan Program Identifikasi Pelanggan ( CIP ) sesuai dengan ukuran dan jenis bisnisnya untuk mematuhi hukum federal. Programnya adalah subjek ke persetujuan oleh papan direktur yang diberikan lembaga keuangan.

Dengan mengingat hal ini, informasi apa yang diperlukan untuk CIP?

Minimal, bank harus mempertahankan identitasnya informasi (nama, alamat, tanggal lahir individu, NPWP, dan lainnya informasi dibutuhkan oleh CIP ) diperoleh pada saat pembukaan rekening untuk jangka waktu lima tahun setelah rekening ditutup.

Selain itu, apakah perusahaan publik dibebaskan dari CIP? Pertanyaan: Dapatkah orang yang berwenang dari jurusan, di depan umum - diperdagangkan persediaan perusahaan pernah menjadi dibebaskan dari CIP persyaratan saat membuka rekening deposito di bank? Jawaban: Jika rekening dibuka atas nama perorangan, jawabannya tidak.

Yang juga perlu diketahui adalah, apa saja elemen utama dari sebuah CIP?

CIP yang patuh memiliki tiga komponen utama untuk uji tuntas: perencanaan dan penerapan , pengawasan dan pertanggungjawaban , dan audit independen. Masing-masing mungkin lebih atau kurang kompleks tergantung pada lini bisnis lembaga keuangan, ukuran, struktur, dan profil risiko.

Apakah CIP berlaku untuk bisnis?

Singkatnya, jawabannya adalah tidak. Pelanggan lembaga keuangan sebenarnya adalah bisnis . Oleh karena itu, CIP harus dilakukan pada bisnis (yaitu pelanggan) dan bukan pada setiap penandatangan. Pelanggan melakukan tidak termasuk orang yang melakukan tidak menerima layanan perbankan, seperti orang yang pinjamannya aplikasi ditolak.